официальное мнение

Принцип домино

Основные месседжи из выступления председателя Нацбанка РК Данияра Акишева на Конгрессе финансистов Казахстана.
Опыт прошедших лет позволил определить наиболее оптимальный режим денежно-кредитной политики для казахстанской экономики.
Об этом рассказал председатель Национального Банка Казахстана Данияр Акишев в ходе своего выступления на сессии VIII Конгресса Финансистов Казахстана.
Он отметил, что переход к реально плавающему обменному курсу и перенос акцентов на операции на денежном рынке – признак зрелости нашего финансового рынка и способность регулятора управлять денежной ликвидностью. Переход к принципам инфляционного
таргетирования – это логичный шаг, который страна с открытой экономикой и высочайшей степенью интеграции во внешнеэкономические процессы должна была рано или
поздно осуществить. Также, по словам главы Нацбанка РК, достижение целевых ориентиров по инфляции – это приоритет, определенный законом, доказанный
опытом других стран и практикой многих центральных банков.

Последние два года мы последовательно снижаем инфляцию и следуем целевому коридору. Более того, с этого года Национальный Банк Казахстана начал поэтапное снижение целевых ориентиров по инфляции с целью доведения ее уровня до показателей стран с сопоставимым уровнем развития. Если в 2017 году коридор инфляции составлял 6-8%, в этом году – 5-7%, то на 2019 год – 4-6%. Среднесрочная задача – это доведение инфляции до уровня 4% и ниже на конец 2020 года», – рассказал председатель Национального Банка Казахстана.

Он подчеркнул, что данная цель реалистична. «К примеру, в октябре инфляция в годовом выражении снизилась до 5,3%. Три года назад, при уровне инфляции в размере 18%, мало кто прогнозировал эти значения», - резюмировал
Данияр Акишев.
ПОВЫШЕНИЕ РОЛИ ТЕНГЕ И СТАБИЛИЗАЦИЯ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ БЫЛИ НЕВОЗМОЖНЫ БЕЗ ВОССТАНОВЛЕНИЯ РАБОТЫ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА.
Председатель Национального банка Казахстана также отметил, что три года назад обычным явлением на рынке была ставка TONIA в размере 56%, а 5-6 лет назад – скачки ставок до 40% в период налоговых платежей.

Сейчас рыночные ставки всегда находятся в границах коридора, устанавливаемого Национальным Банком Казахстана, и формируются на реально функционирующем денежном рынке. Национальный Банк полномасштабно реализует свой инструментарий, включая операции постоянно доступного окна и открытого рынка, предоставляя и абсорбируя ликвидность. Базовая ставка стала реальным индикатором и постоянно действующим якорем денежно-кредитной политики. Мы предсказуемы, последовательны и прозрачны в ее определении», –прокомментировал Данияр Акишев.

По его словам, базовая ставка в реальном выражении сохраняется на уровне, не превышающем долгосрочные темпы экономического роста. Это обеспечивает нейтральность денежно-кредитной политики
и сохраняет баланс между обеспечением целевого уровня инфляции и поддержанием стимулов для роста экономики.

В последнее время мы сконцентрировались на дальнейшем углублении денежного и валютного рынков и расширения доступа нерезидентов.

В частности Данияр Акишев отметил, что это проект по обеспечению прямого доступа нерезидентов к операциям с
государственными ценными бумагами в международной клиринговой системе Clearstream.

«Также размещение нот Национального Банка Казахстана перешло к системе Т+2. Мы надеемся, что такой переход произойдет и по государственным ценным бумагам
Министерства финансов», - сказал глава Нацбанка РК.

Кроме того, в сентябре валютные операции на Казахстанской фондовой бирже переведены в сектор с расчетами Т+1. Новый расчет позволяет более точно управлять ликвидностью в банках и снизить волатильность на денежном рынке.

«С октября Казахстанская фондовая биржа начала функционировать в качестве центрального контрагента на валютном рынке. Имплементация данного механизма в
Казахстане произошла за рекордно короткий срок, что стало возможным во многом благодаря использованию опыта Центрального Банка России и Московской
биржи. Совместно с Казахстанской фондовой биржей проведена работа по допуску брокеров на валютный рынок», - рассказал г-н Акишев.

Он добавил, что с целью снижения волатильности на валютном рынке до конца года регулятор планирует активизировать внедрение производных финансовых
инструментов. Это обеспечит переток объемов с площадки спот на срочный рынок и обеспечит финансовый рынок инструментом хеджирования валютных рисков.
Национальный Банк РК усилил работу по адаптации банков к новым условиям.
Данияр Акишев рассказал, что за два года Национальный Банк Казахстана отозвал лицензии у пяти банков.
«Причины – низкие корпоративные стандарты и слабые системы управления рисками, а также массовая выдача заведомо невозвратных займов связанным лицам и сознательное искажение финансовой отчетности. Это
основной перечень уязвимостей выведенных с рынка финансовых институтов», – проинформировал председатель главного банка страны.

Г-н Акишев отметил, что также приняты меры по оздоровлению системообразующего банка –Казкоммерцбанка и его последующее объединение с Народным Банком, в результате которого появился
конкурентоспособный игрок не только на внутреннем рынке, но и на пространстве СНГ.

«Национальный Банк Казахстана реализовал комплексную Программу повышения финансовой устойчивости банковского сектора. Главная цель - оздоровление банковского сектора с активным вовлечением средств акционеров банков», – сказал он.

«Оздоровление банковского сектора способствует оживлению кредитования после нескольких лет стагнации. Объем кредитования экономики здоровыми банками в годовом выражении увеличился на 7%. Нами ожидается усиление динамики данного процесса, тем более что многие условия для этого созданы», – сказал председатель Национального Банка Казахстана.

Данияр Акишев рассказал, что внедрены сберегательные
вклады, законодательно ограниченные для досрочного изъятия.

«Это новый инструмент, который с одной стороны обеспечивает для вкладчиков более выгодные ставки и размер покрытия системой гарантирования, а с другой – обеспечивает банки более надежной базой фондирования»,– проинформировал он.

Г-н Акишев также отметил, что усовершенствован механизм установления максимальных ставок по вкладам населения.

«Вместо единого уровня ставок для всех видов вкладов, с 1 октября этого года максимальные ставки дифференцируются по срокам, видам вклада, а также праву пополнения. Данные меры позволят повысить эффективность денежной трансмиссии на долгосрочном сегменте», – рассказал он.

По словам председателя Нацбанка РК, для реализации социальной инициативы главы государства «Новые возможности приобретения жилья для каждой семьи» реализуется Программа «7-20-25». «Программа предоставляет возможность получить кредит по ставке 7% годовых с первоначальным взносом 20% на 25 лет. Помимо социальной функции, программа способствует развитию кредитования и фондового рынка», – подчеркнул Данияр Акишев.

При этом принцип секьюритизации ипотечных займов позволяет банкам продавать пулы займов ипотечной организации «Баспана» в любой момент времени. Со своей стороны, «Баспана» привлекает на фондовом рынке
средства через выпуск облигаций.
ТАКИМ ОБРАЗОМ, МЫ НАХОДИМСЯ В ФАЗЕ ОЗДОРОВЛЕНИЯ И ПОВЫШЕНИЯ АКТИВНОСТИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА – КЛЮЧЕВОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ ФОНДИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ.
Для недопущения повторения ситуации с высокорисковой политикой банков, как отметил Данияр Акишев, а также в рамках усиления регуляторного и надзорного мандата, Национальный Банк Казахстана с 1 января 2019 года вводит риск- ориентированный подход в надзорном
процессе.

«Кроме того, мы переходим на режим разрешения и урегулирования проблемных банков (Recovery and Resolution tools), который предусматривает механизмы принудительной реструктуризации обязательств банка. Эти
нововведения внедряются в казахстанскую практику с учетом международного опыта, реализованного в странах Европейского Союза, США, а также на пространстве ЕАЭС, в частности по примеру России и Беларуси», – подчеркнул он.

По словам г-на Акишева, мотивированное суждение будет использовано в части согласования менеджмента и акционеров, оценки адекватности созданных провизий,
определения лиц, связанных с банком особыми отношениями, а также оценки систем управления рисками и внутреннего контроля.

Председатель Национального Банка РК также рассказал, что целью внедрения института суждения является предупреждение рисков финансовых организаций на ранней стадии в целях обеспечения защиты прав и
интересов инвесторов, клиентов и других заинтересованных контрагентов. Будет усовершенствован режим выявления и
режим выявления и урегулирования неплатежеспособных банков.

Вводится полный перечень мер, которые позволят осуществить оперативное решение проблем неплатежеспособного банка с минимизацией системных последствий и государственной поддержки.

«С учетом международной практики совершенствуется механизм займов последней инстанции. Основной акцент был сделан на предоставление займов только
платежеспособным банкам, а также расширение возможного залогового обеспечения, в том числе под нерыночные активы заемщика в виде недвижимости и
ссудного портфеля банков», – отметил председатель Национального Банка Казахстана.

Данияр Акишев разъяснил, что успешная реализация Программы повышения финансовой устойчивости банков и полномочия по риск-ориентированному надзору требуют
дальнейших мер по закреплению достигнутых результатов.

«Речь идет о полной и всесторонней оценке качества активов банков. На наш взгляд, эта процедура необходима, прежде всего, самим банкам. Независимая оценка позволит восстановить доверие инвесторов к финансовым институтам, а привлечение независимой стороны для оценки качества активов обеспечит объективность результатов», – отметил Данияр Акишев. В заключение он подчеркнул, что уже в следующем году можно начать обсуждение подходов и методологии проведения оценки.
Оцените наш материал
Поделитесь с друзьями
Читайте также:
Made on
Tilda